En los últimos años, el ecosistema cripto se ha convertido en un espacio dinámico y lucrativo, pero también un terreno fértil para aquellos que buscan sacar ventaja de las vulnerabilidades tecnológicas y regulatorias. Los casos de robos y hackeos en este ámbito no son una rareza, y cada semana hay nuevas noticias sobre fraudes en diversas partes del mundo. La situación en Argentina no es diferente; el aumento de delitos relacionados con activos digitales ha puesto en alerta tanto a las autoridades como al sistema judicial.

Con este telón de fondo, el Ministerio Público Fiscal ha tomado cartas en el asunto. A través de la Unidad Fiscal Especializada en Cibercrimen (Ufeci), organizó cinco jornadas de capacitación dirigidas a empleados judiciales, funcionarios y magistrados. Estos encuentros no solo buscan ampliar el conocimiento del ecosistema cripto, sino también ofrecer herramientas concretas para enfrentar los crecientes delitos en este sector.

Las capacitaciones se centraron en tres ejes fundamentales: el funcionamiento del ecosistema cripto, el papel de la Unidad de Información Financiera (UIF) y la intervención de las fuerzas de seguridad en las investigaciones. Además, se abordaron temas relacionados con la cooperación entre los sectores público y privado, y se presentaron ejemplos de cómo se gestionan estas investigaciones en otros países.

La colaboración internacional y el intercambio de experiencias son esenciales para abordar esta problemática, ya que los delitos en el mundo cripto no se limitan a las fronteras nacionales. En este sentido, la capacitación del sector judicial resulta crucial para evitar que los avances tecnológicos se conviertan en barreras frente a la justicia.

Aumento de casos: el reto para la justicia argentina

En un contexto de creciente adopción de criptomonedas y tecnologías blockchain, los delitos en el ecosistema fintech han escalado rápidamente. Según Horacio Azzolin, titular de la Ufeci, "cada vez son más los casos" que involucran criptoactivos. Azzolin señaló que los operadores del sistema de justicia no pueden darse el lujo de quedarse atrás en términos de tecnología. "No podemos poner una barrera tecnológica frente a esto y no avanzar, porque todo está pasando ahí", afirmó.

El desafío es aún más grande si se tiene en cuenta un informe de la ONU que proyecta que, en los próximos cinco años, el 90% de los delitos será cometido utilizando alguna tecnología digital, incluidas las que hoy conocemos y las que están por venir. Esto significa que las criptomonedas y otras herramientas de la Web3 tendrán un rol protagónico en el futuro cercano.

Ante este panorama, la capacitación continua en el ámbito judicial resulta clave para enfrentar los desafíos que vienen. La evidencia digital será cada vez más común en los procesos penales, y la regulación de los criptoactivos deberá adaptarse a un escenario en constante evolución. En Argentina, los delitos relacionados con criptofraudes ya han aumentado un 45% en 2024 en comparación con el año anterior, según datos del FBI. Este fenómeno también afecta a otros países, como Brasil, México y España, que se encuentran entre las naciones con mayor cantidad de denuncias.

El ecosistema cripto en expansión: Sucesos recientes

A pesar de los desafíos, el ecosistema cripto sigue expandiéndose y atrayendo nuevos actores. Reental, una plataforma de negocios inmobiliarios tokenizados, ha desembarcado en Argentina, ofreciendo una opción innovadora para invertir en bienes raíces utilizando criptoactivos. Este tipo de iniciativas refleja el interés creciente en el uso de tokens para representar activos físicos, como propiedades inmobiliarias.

Por otro lado, una de las noticias más resonantes del sector fue la liberación de Changpeng Zhao (CZ), el ex CEO de Binance, quien pasó cuatro meses en prisión. Lejos de dar un paso al costado, Zhao ya anunció que planea volver al ecosistema cripto como inversor pasivo. Su retorno marca un nuevo capítulo para una de las figuras más influyentes en el mundo de las criptomonedas.

Además, la firma Travala, conocida por ser una versión basada en criptomonedas de plataformas como Despegar.com, ha ampliado sus opciones de pago, aceptando ahora tokens basados en la blockchain de Solana. Esta expansión de opciones refleja el potencial que tienen las criptomonedas para integrar la economía digital global.

Otro punto destacado es el resurgimiento de las criptomonedas tras la decisión de la Reserva Federal estadounidense de reducir las tasas de interés. Este cambio en la política monetaria ha generado un viento favorable para las inversiones en cripto, acumulando más de USD 300 millones en ingresos en productos financieros basados en criptomonedas.

En el ámbito de la minería, China sigue siendo un jugador clave, controlando el 55% del hashrate mundial de Bitcoin, a pesar de las restricciones impuestas por su propio gobierno. Esto plantea interrogantes sobre la capacidad de otros países para competir en un sector dominado por el gigante asiático.

Finalmente, una de las noticias más relevantes para el ecosistema cripto es la decisión de PayPal de permitir a sus clientes empresariales en Estados Unidos negociar criptomonedas. Esta medida representa un paso más hacia la integración de las finanzas tradicionales y las criptomonedas, uniendo dos mundos que, hasta hace poco, parecían distantes.

Estados y su posición frente a los criptoactivos

Diversos países están adoptando posturas diferentes respecto a las criptomonedas y otros activos digitales. En Uruguay, el gobierno de Luis Lacalle Pou ha reglamentado una ley que establece un marco regulatorio para los activos virtuales, un paso importante para fomentar la transparencia y seguridad jurídica en el sector.

En Brasil, el Banco Central ha anunciado la segunda fase de la prueba piloto del real digital, que incluirá la implementación de servicios financieros basados en contratos inteligentes. Estos servicios serán administrados por terceros, un avance que refleja el interés de Brasil en posicionarse como un líder en la adopción de tecnologías blockchain en América Latina.

Por su parte, en Estados Unidos, la vicepresidenta Kamala Harris ha prometido fomentar las inversiones en el sector cripto, asegurando que se crearán entornos empresariales seguros con normas coherentes y transparentes. Esto es crucial para atraer a empresas cripto que buscan estabilidad y regulación clara para sus operaciones.

En Hong Kong, la Autoridad Monetaria lanzó la segunda fase de su prueba piloto para una moneda digital del banco central (CBDC), con la participación de 21 instituciones financieras. Este proyecto incluye 11 casos de uso diferentes, lo que subraya el enfoque innovador de Hong Kong en la integración de las criptomonedas en su sistema financiero.

Bancos e instituciones financieras y su integración cripto

El interés de las instituciones financieras tradicionales en el ecosistema cripto sigue en aumento. El Bank of New York Mellon (BNY) ha avanzado en su misión de ofrecer servicios de custodia para clientes expuestos a ETF de Bitcoin, una medida que refuerza el compromiso de los bancos tradicionales en la adopción de activos digitales.

Asimismo, el proveedor de servicios financieros Société Générale ha anunciado una colaboración con Bitpanda, la filial blockchain del conglomerado bancario, para impulsar la adopción de la stablecoin EURCV. Este tipo de acuerdos entre instituciones financieras tradicionales y startups del sector cripto son una señal clara de que la integración de las criptomonedas en el sistema financiero global es inevitable.

A medida que más bancos y fondos de inversión comienzan a ofrecer productos relacionados con criptomonedas, el mercado financiero global se está transformando. Las criptomonedas han pasado de ser una curiosidad tecnológica a convertirse en un activo esencial para inversores de todo el mundo.