La Administración Federal de Ingresos Públicos (Afip) implementó una nueva medida que afecta a los usuarios de billeteras virtuales. A partir de septiembre, el organismo recaudador podrá investigar y notificar a aquellos que realicen transferencias o mantengan saldos superiores a los límites recientemente establecidos.
En septiembre, cualquier usuario de billeteras virtuales que realice ingresos o egresos superiores a $ 400.000 podría ser objeto de una investigación por parte de la Afip. Además, los saldos mensuales que superen los $700.000 también estarán bajo la lupa del organismo.
Si se exceden estos límites, la Afip evaluará la situación fiscal del contribuyente, comenzando por verificar la licitud del origen de los fondos. En casos donde se determine que los ingresos no son legítimos, los clientes deberán presentar la documentación correspondiente, la cual será solicitada por correo electrónico o a través de la misma aplicación de la billetera virtual.
Es crucial que los usuarios de billeteras virtuales se mantengan informados sobre estos nuevos límites y tengan a mano la documentación necesaria para justificar sus transacciones en caso de ser requeridos por la Afip.
Documentación requerida
En situaciones más graves, la Afip podría optar por cerrar la cuenta del usuario y enviar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), lo que podría acarrear consecuencias legales y financieras significativas.
Entre los documentos que la Afip podría solicitar para justificar los movimientos de dinero se incluyen:
* Recibos de sueldo
* Comprobantes de haberes jubilatorios
* Facturas emitidas en los últimos seis meses
* Certificados de ingresos emitidos por contadores públicos
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